Hoe zet je vermogen in de BV en privé in voor later?
Je hebt misschien vermogen opgebouwd in je BV, spaargeld of beleggingen in privé en overwaarde in je woning. Toch is daarmee nog niet duidelijk hoeveel inkomen je later beschikbaar hebt. Ik breng je vermogen, pensioenafspraken en financiële verplichtingen in samenhang in beeld. Zo kun je beoordelen hoe je jouw inkomen voor later wilt organiseren en welke stappen daarvoor nodig zijn.
Wanneer kun je stoppen met ondernemen?
Wil je minder werken, je bedrijf verkopen of helemaal stoppen? Met een financiële planning onderzoek ik wat jouw wensen betekenen voor je verwachte netto-inkomen. Ik kijk naar je uitgaven, pensioen, vermogen in de BV en privé en de financiële situatie van je partner. Daarbij maak ik onderscheid tussen vermogen dat nodig is voor je onderneming en vermogen dat je kunt gebruiken voor je eigen toekomst.
Advies over bestaande pensioenafspraken
Heb je pensioen in eigen beheer, een oudedagsverplichting (ODV) of een pensioenverzekering? Dan kunnen er vragen ontstaan over de uitvoering, het ingaan van uitkeringen of veranderingen in je persoonlijke situatie. Ik help je de afspraken en mogelijkheden te beoordelen en breng in beeld wat er geregeld moet worden. Ook bij pensionering, echtscheiding of het beëindigen van je BV kun je bij mij terecht voor de pensioenvraagstukken die daarbij spelen.
Een verzekerde DGA-regeling en de WTP
Loopt jouw pensioenregeling bij een verzekeraar? Dan is het belangrijk om te weten wat de Wet toekomst pensioenen (WTP) betekent voor jouw toezegging. Ik beoordeel welke aanpassingen nodig zijn, of overgangsrecht van toepassing is en wat er verandert in het nabestaandenpensioen. Daarbij kijk ik naar jouw positie als DGA en de afspraken met je BV.
Afstemming met je accountant
Pensioenkeuzes als DGA raken vaak ook de jaarrekening en de fiscale positie van jou en je BV. Waar nodig stem ik mijn advies af met je accountant. Zo sluiten de pensioenafspraken, berekeningen en verwerking op elkaar aan. Accountants kunnen mij ook inschakelen voor specifieke DGA-pensioenvraagstukken.
Bespreek jouw DGA-pensioen
Heb je een vraag over je pensioenafspraken, vermogen voor later of het stoppen met ondernemen? Neem gerust contact op. Ik bespreek graag jouw situatie en hoe ik je kan helpen.